นโยบายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

บทนำ

Paypaid มุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามมาตรฐานด้านการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (Anti-Money Laundering) และอาชญากรรมด้านการเงิน (AntiFinancial Crime) สูงสุด (AFC) คณะกรรมการบริหารและพนักงานทุกคนต้องปฏิบัติตามมาตรฐานดังกล่าวเพื่อปกป้อง Paypaid และชื่อเสียงจากการนำไปใช้ในทางที่ผิดสำหรับการฟอกเงินและ / หรือผู้ก่อการร้าย การจัดหาเงินทุนหรือเพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ

Paypaid มีสำนักงานใหญ่อยู่ที่กรุงเทพฯประเทศไทยและดูแลโดย ธปท. (ธนาคารแห่งประเทศไทย)

Paypaid จะปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับที่บังคับใช้ในทุกประเทศที่ดำเนินธุรกิจหรือมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจ

Paypaid จะตรวจสอบกลยุทธ์เป้าหมายและเป้าหมายด้าน AML และ AFC ตลอดจนรักษาโปรแกรมที่มีประสิทธิภาพสำหรับธุรกิจของธนาคารซึ่งสะท้อนถึงแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับผู้ให้บริการด้านการชำระเงินทางการเงินระดับโลกที่หลากหลาย

โปรแกรมนี้จะกล่าวถึงหัวข้อที่เกี่ยวข้องกับ AML โดยเฉพาะ Know Your Customer (KYC), ABC และ Anti-Fraud

สำหรับหัวข้อทั้งหมดนี้ Paypaid ได้ดำเนินการตามหลักเกณฑ์ที่ชัดเจนซึ่งจะต้องปฏิบัติตามโดยพนักงาน Paypaid ทั้งหมด

ความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่ไม่ได้รับอนุญาต

PAYPAID ต้องปฏิเสธที่จะเปิดบัญชีการค้า / เข้าสู่ความสัมพันธ์หรือต้องปิดบัญชีการค้าที่มีอยู่แล้ว / ยุติความสัมพันธ์หาก Paypaid ไม่สามารถสร้างความเชื่ออย่างพอสมควรว่ารู้ถึงตัวตนที่แท้จริงของลูกค้าและ / หรือ UBOs และ / หรือ ไม่เป็นไปตามลักษณะของธุรกิจหรือความต้องการที่เป็นทางการเกี่ยวกับการระบุตัวตนของลูกค้าและ / หรือยูบีเอส โดยเฉพาะอย่างยิ่ง Paypaid จะไม่

• ยอมรับเนื้อหาที่ทราบหรือสงสัยว่าเป็นเงินที่ได้จากการดำเนินกิจกรรมทางอาญา

• ป้อน / รักษาความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบุคคลหรือหน่วยงานที่ทราบหรือสงสัยว่าจะเป็น

• ผู้ก่อการร้ายหรือองค์กรอาชญากรรมหรือสมาชิกของบุคคลดังกล่าวหรือระบุไว้ในรายการการลงโทษ

• ดูแลบัญชีแบบไม่ระบุตัวตนบัญชีสำหรับ Paypaids หรือบัญชีการชำระเงิน

• ใส่ความสัมพันธ์กับลูกค้าจากประเทศเสี่ยงพิเศษหรือ

• ใส่ความสัมพันธ์กับลูกค้าที่ดำเนินกิจการในอุตสาหกรรมที่ต้องห้าม

การวิจัยและการยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SARs) / รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STRS)

กิจกรรมที่น่าสงสัยต้องได้รับการจัดการอย่างถูกต้องและเพิ่มประสิทธิภาพภายในองค์กรตามกฎหมายของ PAYPAID การฝึกอบรม AML แบบปกติจะทำให้มั่นใจได้ว่าพนักงานได้รับการเตือนถึงหน้าที่ในการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยอย่างทันท่วงทีให้กับเจ้าหน้าที่ด้าน AML ของตนตามที่ได้รับอนุญาตภายใต้กฎระเบียบในท้องถิ่น

การจัดการและการควบคุมความเสี่ยง AML และ AFC

PAYPAID ได้พัฒนาและดำเนินการมาตรการครบวงจรเพื่อระบุจัดการและควบคุมความเสี่ยงด้าน AML มาตรการเหล่านี้คือ

• การวิเคราะห์ความเสี่ยง AML / AFC

• การควบคุม

• โปรแกรม KYC ที่เข้มแข็งและเข้มงวด

• การป้องกันพิเศษสำหรับผู้ติดต่อ Paypaids ความสัมพันธ์

• โครงการฝึกอบรมและให้ความรู้แก่พนักงานของ PAYPAID

• กระบวนการเพื่อให้มั่นใจว่าพนักงานเชื่อถือได้

การวิเคราะห์ความเสี่ยง

การวิเคราะห์ความเสี่ยงเพื่อประเมินระดับความเสี่ยงในการพิจารณาลูกค้าผลิตภัณฑ์บริการหน่วยงานและความเสี่ยงในสถานที่ตั้งของลูกค้าและเพื่อให้ได้มาซึ่งมาตรการรักษาความปลอดภัยที่เหมาะสมจากการวิเคราะห์นี้ การป้องกัน AML จะได้มาจากผลลัพธ์ของการวิเคราะห์ความเสี่ยง AML

การควบคุม

การเข้าร่วมโปรแกรม AML / AFC ต้องได้รับการตรวจสอบอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้มั่นใจว่าความพยายามของ Paypaid ประสบความสำเร็จ เจ้าหน้าที่ด้าน AML ใน PAYPAID จึงมีหน้าที่ต้องดำเนินการรายงานทางการเงินเพื่อต่อต้านการฟอกเงินที่เหมาะสมกับธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.)

เจ้าหน้าที่ผู้รับผิดชอบด้าน AML รับผิดชอบต้องตรวจสอบโดยการดำเนินการควบคุมที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าและธุรกิจอย่างเพียงพอซึ่งจะมีการปฏิบัติตามข้อกำหนด AML และ AFC ทั้งหมดและมาตรการด้านความปลอดภัยจะทำงานได้ดี

KYC

PAYPAID ได้ใช้โปรแกรม KYC ที่เข้มงวดเพื่อให้แน่ใจได้ว่าลูกค้าทุกประเภท (บุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคล) ต้องได้รับการระบุความเสี่ยงและมาตรการการตรวจสอบอย่างเพียงพอ

KYC รวมถึงไม่เพียง แต่รู้ว่าลูกค้าและนิติบุคคล Paypaid เกี่ยวข้องกับ (เช่นเดียวกับธุรกรรมหรือความสัมพันธ์ที่กำลังดำเนินการอยู่) หรือให้บริการแก่ผู้ที่เป็นเจ้าของผลประโยชน์สูงสุด (UBOs) ผู้แทนตามกฎหมายและผู้ลงนามที่ได้รับมอบอำนาจตามความเหมาะสม KYC มีข้อกำหนดในการระบุข้อมูลที่เข้มงวดขั้นตอนการคัดกรองชื่อและการตรวจสอบอย่างต่อเนื่องและการทบทวนความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่มีอยู่ทั้งหมดเป็นประจำ

หลักสูตรฝึกอบรม

PAYPAID ได้ดำเนินการฝึกอบรม AML / AFC เพื่อให้มั่นใจว่าพนักงานทุกคนโดยเฉพาะบุคคลที่รับผิดชอบในการทำธุรกรรมและ / หรือเริ่มต้นและ / หรือสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจได้รับการฝึกอบรมการรับรู้ AML

การฝึกอบรมของ Paypaid เหมาะสำหรับธุรกิจเพื่อให้พนักงานมีความรู้เกี่ยวกับรูปแบบและเทคนิคการฟอกเงินที่แตกต่างกันไปซึ่งอาจเกิดขึ้นในธุรกิจประจำวัน การฝึกอบรมยังครอบคลุมถึงหน้าที่ทั่วไปที่เกิดขึ้นจากความต้องการภายใน (ภายนอกกฎหมายและระเบียบข้อบังคับ) ข้อกำหนดภายในและหน้าที่เฉพาะที่เกิดขึ้นซึ่งต้องปฏิบัติตามในชีวิตประจำวันตลอดจนรูปแบบในการจำแนกการฟอกเงินหรือกิจกรรมอาชญากรรมทางการเงิน

ความน่าเชื่อถือของพนักงาน

PAYPAID ใช้กระบวนการเพื่อให้มั่นใจว่ามีเพียงบุคคลที่เชื่อถือได้เท่านั้นที่ได้รับการว่าจ้าง

การเก็บรักษาบันทึก

ข้อมูลทั้งหมดที่ได้รับตามการระบุของลูกค้าและมาตรการด้านความปลอดภัย AML ต้องได้รับการบันทึกไว้ บันทึกต้องเก็บไว้อย่างน้อย 5 ปีแม้ว่าจะมีระยะเวลาเก็บรักษาที่ยาวนานกว่าตามกฎหมายแพ่งและพาณิชย์ของท้องถิ่นก็ตาม

การทดสอบอิสระ

การปฏิบัติตามข้อกำหนดของโปรแกรม AML ของ PAYPAID ต้องผ่านการทดสอบโดย BOT, ฟังก์ชันการตรวจสอบภายในของ PAYPAID และผู้สอบบัญชีประจำปีภายนอก